La consulenza antiriciclaggio (AML) è il servizio specialistico che supporta aziende, professionisti e soggetti obbligati nell’adeguamento agli obblighi previsti dal D.Lgs. 21 novembre 2007, n. 231 e dalla normativa europea in materia di prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo.
Un sistema antiriciclaggio non correttamente progettato o aggiornato espone l’organizzazione a sanzioni amministrative rilevanti, rilievi ispettivi e responsabilità personali per i soggetti obbligati.
La consulenza AML EUCS è progettata per costruire un sistema proporzionato al rischio, correttamente documentatoe difendibile in caso di controlli da parte della Guardia di Finanza, della UIF o di altre autorità competenti.
Cos’è la consulenza antiriciclaggio e quando è necessaria
La consulenza antiriciclaggio è necessaria quando l’organizzazione deve:
- adottare per la prima volta un sistema di prevenzione antiriciclaggio
- aggiornare procedure e controlli a seguito di modifiche normative o organizzative
- rafforzare il sistema di gestione del rischio
- prepararsi a ispezioni o verifiche
- sanare criticità emerse in audit o controlli precedenti.
La normativa antiriciclaggio impone un approccio basato sul rischio (risk-based approach), che richiede misure coerenti con il profilo dell’ente, con le attività svolte e con il livello di esposizione al rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo.
I 5 obblighi fondamentali della consulenza antiriciclaggio
1 – Analisi e valutazione del rischio AML
Analisi strutturata del rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo, con riferimento alla clientela, alle operazioni, ai prodotti e ai canali utilizzati, quale base del sistema di prevenzione antiriciclaggio.
2 – Adeguata verifica della clientela (CDD)
Supporto nella definizione e applicazione delle procedure di adeguata verifica della clientela, comprensive dell’identificazione del cliente, dell’individuazione del titolare effettivo, della classificazione del rischio e della gestione dei clienti ad alto rischio.
3 – Gestione del rischio e controlli interni
Progettazione e aggiornamento delle procedure interne per il monitoraggio delle operazioni, la gestione delle anomalie, la conservazione dei dati e la tracciabilità delle attività svolte, in coerenza con gli obblighi AML.
4 – Segnalazione delle operazioni sospette (SOS)
Supporto operativo nella gestione delle segnalazioni di operazioni sospette, inclusi i criteri decisionali, gli indicatori di anomalia e la corretta interlocuzione con la UIF.
5 – Assistenza in caso di ispezioni e sanzioni
Supporto tecnico e documentale in occasione di ispezioni, richieste informative e procedimenti sanzionatori, finalizzato a migliorare la difendibilità dell’organizzazione in sede di controllo.
Perché scegliere EUCS per la consulenza antiriciclaggio
EUCS affianca i soggetti obbligati con un approccio tecnico-giuridico solido e operativo, progettato per garantire un sistema antiriciclaggio efficace, proporzionato al rischio e concretamente difendibile in sede di verifica ispettiva:
- Metodo strutturato e documentabile, progettato per resistere a verifiche ispettive
- Supporto operativo continuo, non limitato alla sola redazione documentale
- Consulenza calibrata sul profilo di rischio dell’organizzazione
- Esperienza trasversale su più categorie di soggetti obbligati
- Approccio orientato alla conformità sostanziale e non meramente formale.
Servizi specifici inclusi nella consulenza AML
EUCS affianca i clienti in attività operative quali:
- adeguata verifica della clientela ordinaria, semplificata e rafforzata
- valutazione e gestione del rischio AML
- gestione del fascicolo cliente e del fascicolo antiriciclaggio
- verifica delle liste PEP, sanzionatorie e antiterrorismo
- supporto alla gestione delle segnalazioni di operazioni sospette
- assistenza in caso di accertamenti da parte delle autorità competenti.
Tutte le attività sono progettate per garantire tracciabilità, coerenza normativa e sostenibilità nel tempo del sistema antiriciclaggio.
A chi si rivolge la consulenza antiriciclaggio EUCS
La consulenza antiriciclaggio EUCS è rivolta, tra gli altri, a:
- intermediari finanziari e assicurazioni
- professionisti (commercialisti, avvocati, notai, consulenti del lavoro)
- agenti immobiliari
- operatori professionali in oro e compro oro
- società di recupero crediti
- prestatori di servizi relativi a valute virtuali
- operatori del settore giochi e scommesse
- pubblica amministrazione e società partecipate.
Obblighi antiriciclaggio, sanzioni e responsabilità
Il mancato rispetto degli obblighi antiriciclaggio può comportare sanzioni amministrative significative, responsabilità personali per i soggetti obbligati e rilievi ispettivi con conseguenze anche reputazionali.
Un sistema AML adeguato, correttamente progettato e costantemente aggiornato riduce in modo significativo tali rischi.
Come funziona la consulenza antiriciclaggio EUCS
La consulenza antiriciclaggio EUCS si articola in un percorso strutturato e progressivo, progettato per accompagnare l’organizzazione dall’analisi iniziale del contesto fino alla verifica finale della conformità, assicurando continuità operativa, aggiornamento costante e piena coerenza con gli obblighi AML applicabili:
- Analisi preliminare del contesto e del settore di riferimento
- Valutazione del livello di rischio e degli obblighi applicabili
- Intervento operativo sulle procedure critiche
- Supporto continuo e aggiornamento del sistema AML
- Verifica finale della conformità e della documentazione.
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La richiesta non comporta alcun impegno e consente di ottenere una valutazione preliminare del livello di conformità AML della tua organizzazione.
Un consulente EUCS fornirà indicazioni chiare, proporzionate e coerenti con il quadro normativo vigente.
In alternativa scrivi a info@eucs.it o chiama il numero 049-8764539 dal lunedì al venerdì dalle 08:30 alle 12:30 o dalle 14:30 alle 18:30.
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Come Funziona la Consulenza Antiriciclaggio EUCS
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