Consulenza legale, outsourcing operativo e software proprietari per la gestione completa degli obblighi antiriciclaggio.
Consulenza legale, outsourcing operativo e software proprietari per la gestione completa degli obblighi antiriciclaggio.
EUCS affianca soggetti obbligati, studi professionali e aziende nella prevenzione del rischio sanzionatorio, penale e reputazionale.
Cos’è l’Antiriciclaggio e qual è la normativa di riferimento
L’antiriciclaggio (AML – Anti Money Laundering) è l’insieme di norme, procedure e obblighi finalizzati a prevenire l’utilizzo del sistema economico e finanziario per finalità di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo.
In Italia, la disciplina cardine è il D.Lgs. 231/2007, che recepisce le Direttive europee AML e impone ai Soggetti Obbligati l’adozione di presidi organizzativi basati sull’approccio fondato sul rischio (Risk-Based Approach).
⚠️ Attenzione al rischio sanzionatorio
La mancata o scorretta applicazione degli obblighi antiriciclaggio può comportare sanzioni amministrative fino a 50.000 € per singola violazione, oltre a responsabilità penali, segnalazioni alle Autorità e danni reputazionali irreversibili.
A chi si applica la normativa antiriciclaggio
La normativa antiriciclaggio si applica a un’ampia platea di Soggetti Obbligati, tra cui:
- Professionisti: Avvocati, Commercialisti, Notai, Consulenti del Lavoro
- Settore finanziario: Banche, Intermediari finanziari, Assicurazioni
- Operatori non finanziari: Agenti immobiliari, Compro Oro, Mediatori creditizi
- Nuovi operatori: VASP, operatori in criptovalute e asset digitali
- Aziende soggette a controlli sui flussi finanziari o obblighi rafforzati.
I Servizi di Consulenza Antiriciclaggio EUCS
EUCS offre un ecosistema integrato di compliance AML, che unisce competenza giuridica, tecnologia e supporto operativo continuativo.
Consulenza Adeguata Verifica della Clientela (KYC)
Forniamo Consulenza Antiriciclaggio per la corretta gestione dell’intero processo di adeguata verifica della clientela.
Outsourcing Antiriciclaggio
Per studi e organizzazioni strutturate, EUCS può assumere la gestione operativa degli adempimenti antiriciclaggio in outsourcing.
Piattaforme AML e Liste PEP
Mettiamo a disposizione software AML proprietari per automatizzare e documentare i controlli richiesti dalla normativa.
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Sei un soggetto obbligato? Rispondi a poche domande e scopri il tuo livello di esposizione al rischio sanzionatorio.
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Il Metodo EUCS: oltre la burocrazia
EUCS non si limita alla produzione documentale. Il nostro metodo integra:
- Competenza legale: avvocati esperti in diritto penale dell’economia e compliance
- Tecnologia: piattaforme AML per ridurre l’errore umano
- Difendibilità: procedure progettate per reggere a ispezioni e controlli GDF.
L’obiettivo è proteggere il professionista e l’organizzazione, non moltiplicare adempimenti inutili.
Formazione Antiriciclaggio Obbligatoria
Il D.Lgs. 231/2007 impone l’aggiornamento periodico di dipendenti e collaboratori dei soggetti obbligati.
EUCS Academy eroga corsi antiriciclaggio tracciabili e documentabili, validi anche in sede ispettiva.
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Domande Frequenti sull’Antiriciclaggio
Quali sono le sanzioni per la violazione degli obblighi AML
L’adeguata verifica è sempre obbligatoria?
Il software AML sostituisce la responsabilità del professionista?
Fonti Normative Ufficiali Antiriciclaggio
- AMLR (Reg. UE 2024/1624): Direttamente applicabile. Standardizza l’adeguata verifica (CDD) e fissa il limite al contante a livello UE (10.000 €).
- AMLD6 (Dir. UE 2024/1640): Sostituisce la V Direttiva. Focus stringente sui registri dei Titolari Effettivi e sui poteri delle FIU.
- AMLA Regulation (Reg. UE 2024/1620): Istituisce la super-Autorità europea con poteri di vigilanza e sanzione diretti sugli enti transfrontalieri.
- TFR Recast (Reg. UE 2023/1113): Impone la Travel Rule al mondo crypto, equiparando il tracciamento dei wallet a quello dei tradizionali bonifici SEPA.
- D.lgs. 231/2007: Il Testo Unico nazionale. Regolamenta gli obblighi di adeguata verifica, conservazione dati e le Segnalazioni di Operazioni Sospette (SOS), con il relativo impianto sanzionatorio penale.
- D.lgs. 109/2007: Il pilastro gemello per il contrasto al finanziamento del terrorismo.
- D.lgs. 231/2001 (Art. 25-octies): Riciclaggio, ricettazione e autoriciclaggio come reati presupposto. Un Modello Organizzativo (MOG) senza procedure AML espone l’azienda a misure interdittive letali.
- Provvedimenti Banca d’Italia: Disposizioni attuative vincolanti su organizzazione interna, controlli e adeguata verifica.
- Indicatori di Anomalia UIF: Le metriche ufficiali. Il software di Transaction Monitoring aziendale deve obbligatoriamente incrociare questi parametri, pena l’accusa di inefficacia per colpa grave.
- Linee Guida EBA: Gli orientamenti europei sui fattori di rischio. La soft law da utilizzare come scudo difensivo in sede di contenzioso con le Autorità.
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