A cura di: Team Antiriciclaggio & AML EUCS
Revisione: Avvocati e Consulenti Antiriciclaggio EUCS
Aggiornato:
Le Piattaforme AML & Liste PEP EUCS sono soluzioni tecnologiche proprietarie, progettate e sviluppate da EUCS per supportare i soggetti obbligati negli adempimenti antiriciclaggio previsti dal D.Lgs. 231/2007.
EUCS affianca studi professionali, intermediari finanziari e aziende nell’utilizzo giuridicamente difendibile di strumenti di screening AML, evitando la falsa sicurezza derivante dall’uso di software non integrati in una procedura legale corretta.
Cos’è una Piattaforma AML e perché non basta “avere il software”
Le Piattaforme AML sono strumenti tecnologici che supportano l’adeguata verifica della clientela tramite controlli automatizzati su:
- Liste PEP (Persone Politicamente Esposte)
- Liste Sanzioni Internazionali (UE, ONU, OFAC)
- Liste Antiterrorismo
- Blacklist Paesi ad alto rischio
- Fonti di rischio reputazionale (Bad Press)
⚠️ Punto giuridico fondamentale:
Il software non sostituisce la valutazione discrezionale del rischio né trasferisce la responsabilità.
Se il controllo è errato, incompleto o mal interpretato, la responsabilità resta personale in capo al soggetto obbligato.
Queste soluzioni fanno parte integrante della nostra
👉 Consulenza Antiriciclaggio AML
[BLOCCO: ALERT BOX – ROSSO TENUE]
⚠️ “Abbiamo il software” ≠ “Siamo conformi”
L’utilizzo di piattaforme AML senza una procedura legale corretta può comportare:
- Sanzioni per adeguata verifica solo formale
- Contestazioni per falsi negativi
- Responsabilità penale per omessa SOS
- Colpa organizzativa ex D.Lgs. 231/2001
- Fascicoli cliente inutilizzabili in sede UIF / GdF.
Il software non copre la colpa organizzativa.
A chi servono le Piattaforme AML & Liste PEP EUCS
Le soluzioni EUCS sono progettate per:
- Studi Professionali (Avvocati, Commercialisti, Notai)
- Intermediari Finanziari e Assicurativi
- Operatori Crypto e VASP
- Aziende Export / Internazionali
- Società strutturate con grandi volumi di clienti.
Dove il controllo manuale non è più sostenibile, la tecnologia è obbligatoria.
Ma deve essere governata legalmente.
Liste PEP, Sanzioni e Antiterrorismo: cosa controllare davvero
| Tipologia Lista | Contenuto | Obbligo Operativo |
|---|---|---|
| Liste PEP | Politici, funzionari, familiari | Verifica rafforzata + approvazione senior |
| Sanzioni UE / ONU / OFAC | Persone, entità, Paesi | Blocco rapporti e fondi |
| Antiterrorismo | Soggetti terroristici | Astensione assoluta + segnalazione |
| Blacklist Paesi | Stati ad alto rischio | Verifica rafforzata automatica |
| Bad Press | Notizie di reato o frodi | Valutazione discrezionale |
👉 L’interpretazione del risultato non è mai del software, ma di chi lo utilizza.
Il Metodo EUCS: Piattaforme AML realmente difendibili
EUCS non rivende software di terzi.
Sviluppiamo e integriamo piattaforme AML proprietarie in un modello di AML Legal Engineering, che include:
- Configurazione coerente con la policy AML
- Gestione documentata dei falsi positivi
- Log e tracciabilità con data certa
- Integrazione con fascicolo cliente
- Supporto legale nella valutazione delle SOS verso UIF.
Il risultato non è un controllo informatico, ma un controllo opponibile in ispezione.
Verifica se l’uso attuale del tuo software AML ti tutela davvero o ti espone a rischi penali e sanzionatori.
Scarica la Checklist – Piattaforme AML & Liste PEP
Domande Frequenti su Piattaforme AML & Liste PEP
Il software AML sostituisce l’adeguata verifica umana?
Se il software non segnala nulla, sono coperto?
Posso delegare l’uso del software a un collaboratore?
Fonti Normative Ufficiali Verifica Liste AML PEP
- AMLR (Reg. UE 2024/1624) – Artt. 32-36: Le regole europee armonizzate per la gestione dei PEP e dei loro familiari.
- Elenco Consolidato UE delle Funzioni Pubbliche: unico riferimento ufficiale per stabilire quali cariche determinano lo status di PEP.
- D.lgs. 231/2007 (Art. 1 e Art. 24): Il pilastro italiano che impone tassativamente l’Adeguata Verifica Rafforzata (EDD) e l’autorizzazione dell’alta dirigenza.
- Linee Guida EBA (EBA/GL/2021/02): La direttiva che vieta di delegare ciecamente lo screening ai database commerciali senza testarne prima l’algoritmo.
- Elenco Consolidato Sanzioni Finanziarie UE (CFSP): La “Blacklist” europea cogente. Un falso negativo qui è una violazione internazionale.
- Liste OFAC (SDN List – USA): Il database americano, di fatto ineludibile per evitare sanzioni extraterritoriali e il blocco dell’operatività in dollari.
- UN Security Council Consolidated List: Le liste sanzionatorie delle Nazioni Unite (es. antiterrorismo).
- D.lgs. 109/2007: La legge italiana che disciplina l’obbligo di congelamento immediato dei fondi e la comunicazione d’urgenza alla UIF e al CSF.
Rendi i tuoi controlli AML realmente difendibili
Evita false sicurezze, sanzioni e responsabilità personali. Governa le piattaforme AML con un presidio legale solido.
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